业主方的建设工程项目风险识别与防范.doc

1、 基于业主方的建设工程项目风险识别与防范【摘 要】 本文分析了建设工程项目各阶段存在的风险，介绍了风险识别与防范技术，提出业主方加强工程项目风险管理水平和效率的对策：风险回避、损失控制 、风险自留、风险转移。【关键词】 业主；工程项目；风险识别；风险防范建设工程项目风险是指某些不利因素对项目目标产生负面影响或正面效应的不确定性或产生损失的可能性。建设项目具有投资大、建设周期长、一次性及涉及面广等特性，风险大多随着工程项目的进展而变化，对项目的影响是全局性的，且与项目投资（成本）、进度、质量和安全目标相关，因此识别建设工程项目的风险并对其有效防范，日益成为业主方建设工程项目能否成功的关键。一、建

2、设工程项目各阶段的风险与识别建设工程项目风险因素来源广泛，具有客观性、多样性、复杂性和一定的规律性等特点，存在于整个项目的生命周期，需要在项目的各个阶段对风险进行全面管理。1、建设工程项目各阶段的风险类型(1)项目建议书阶段：由于掌握项目的有关资料和信息十分有限，本阶段风险非常大，主要是：发现问题或机遇的风险；提出项目设想的风险；收集与项目建议有关的各种数据和信息中的风险；风险分析的风险；确定项目技术经济指标中的风险；项目概念设计中的风险；项目技术经济效果分析和预测中的风险；项目建议书编制中的风险；项目建议书评估和审批中的风险。(2)项目可行性研究阶段：由于工作的复杂性，包含着大量的不确定性和

3、风险，主要有：项目立项以后的技术、经济、运行条件和环境等方面调查研究中的风险；项目选址和规划设计方案中的风险；落实项目所需资源和基础设施供应方案与环保措施中的风险；提出项目可替代备选方案中的风险；项目单项和综合可行性分析中的风险；项目可行性研究报告编制、评估、审批中的风险。(3)设计阶段：该阶段的风险类型主要是项目的计划变更风险、设计人选择的风险、项目设计变更风险、项目设计失误风险等。（4）施工阶段：主要包括项目的投资（成本）风险、工期风险、质量风险、施工安全风险、合同管理风险、人力资源风险、采购风险、组织风险以及沟通协调风险等。（5）交付使用阶段：有项目外包部分的质量和合同风险、项目存在问题

4、的整改与善后工作风险、项目各种文件移交风险、对外采购合同风险等。建设工程项目各个阶段存在的这些风险类型中，都不同程度的包含以下几方面的风险因素：（1）政治风险；（2）经济风险；（3）社会风险；（4）工程风险。2、建设项目的风险识别风险识别就是要确认工程项目各阶段存在哪些风险，这些风险可能会对工程项目产生什么影响，并将这些风险及其特性归档。风险识别的基本依据包括风险管理计划、项目计划、风险分类和历史资料。风险识别的目的主要是识别出可能对项目进展有影响的风险因素、性质以及风险产生的条件，并据此衡量风险大小；记录具体风险各方面的特征，并提出适当的风险管理对策；识别风险可能引起的后果。风险识别方法主要

5、有：特尔菲法，又叫专家调查法；头脑风暴法，在建设工程监理例会或施工专题会上，最常这种方法识别工程风险，效果相当理想；核对表法；因果图法，现实中经常运用这种方法寻找由复杂的原因造成质量问题的主要因素，如解决屋面渗漏问题；财务报表法，财务报表有助于确定一个特定建设工程可能遭受哪些损失以及在何种情况下遭受这些损失；初始清单法，常规途径是采用保险公司或风险管理学会公布的潜在损失一览表，即任何企业或工程都可能发生的所有损失一览表1。现在一般通过适当的风险分解方式来识别风险，建立建设工程初始风险清单；风险调查法，风险调查可以从组织、技术、自然及环境、经济、合同等方面分析拟建项目的潜在风险。对于一个建设工程

6、项目风险的识别，一般都是综合采用两种或多种风险识别方法。但总体上说，不论采取什么样的方法来识别风险，其最重要的都是不遗漏风险因素，特别是不遗漏对整个建设工程项目的整体目标实现有重大影响的风险因素。二、建设工程项目风险的防范也称为风险管理技术或风险对策，是在项目进行过程中采取措施处理发生的风险事件。工程项目在进行风险防范时，要充分利用前一阶段制定的项目风险管理计划，密切注视各种潜在的或已发生了的风险事件动态，根据现实情况随时识别、估测新情况下可能出现的风险。还要根据实际情况，对风险管理计划进行修改或补充。主要措施包括风险回避、损失控制、风险自留和风险转移等。1、风险回避风险回避就是以一定的方式中

7、断风险源，使其不发生或不再发展，从而避免可能产生的潜在损失，是一种消极的防范手段。主要包括：拒绝承担风险；放弃已经承担的风险以避免更大的损失，实践中这种情况经常发生，事实证明这是紧急自救的最佳办法。2、损失控制这是所有风险处理技术中最常用的一种。主要有：（1）预防损失：指采取各种预防措施以杜绝损失发生的可能。（2）减少损失：在风险损失已经不可避免地发生的情况下，通过种种措施以遏制损失继续恶化或局限其扩展范围，使其不再蔓延或扩展。（3）控制损失：预防危险源的产生；减少构成危险的数量因素；防止已经存在的危险的扩散；降低危险扩散的速度，限制危险空间；在时间和空间上将危险与保护对象隔离；借助物质障碍将

8、危险与保护对象隔离；改变危险的有关基本特征；增强被保护对象对危险的抵抗力，如增强建筑物的防火和防震性能；迅速处理环境危险已经造成的损害；稳定、修复、更新遭受损害的物体。损失控制应采取主动方式，以预防为主，防控结合。如施工阶段对工程质量的风险损失控制，就是从工程开工到竣工的各个阶段，分析和预测施工过程中可能出现的质量风险，根据不同的施工阶段，制定应对方案，采取事前、事中、事后控制，动态管理，将工程质量风险损失降到最低。3、风险自留即是将风险留给自己承担，不予转移，从企业内部财务的角度应对风险。包括计划性自留和非计划性自留。（1）计划性自留至少符合以下条件之一，才应予以考虑。在这种情况下，风险承受

9、人通常已做好了处理风险的准备。别无选择；期望损失不严重；损失可准确预测；企业有短期内承受最大潜在损失的能力；机会成本很大；内部服务优良。（2）以下因素造成非计划性自留：缺乏风险意识；风险识别失误；风险评价失误；风险决策延误；风险决策实施延误等。4、风险转移有些风险无法通过上述手段进行有效控制，只能采取转移手段以保护自己。包括保险转移和非保险转移等：保险转移，现在国家强制实施的工程意外伤害保险，就是为了减少承包商的工程风险，提高其抗风险能力。非保险风险转移，一般通过签订合同方式将工程风险转移给非保险人的对方当事人。如外墙保温工程，施工工艺、技术要求高，容易出现质量问题，现阶段总包单位大部分还没有专项外墙保温施（下转第83页）