外汇业务

1、地方经济发展， XX 银行决定申请开办外汇业务。
为确保业务可行， XX 银行从区域经济发展、金融环境、内部管理等方面作了深入调研分析。
现将 XX 银行开办外汇业务的可行性研究情况汇报如下： 一、 XX银行基 本情况 XX 银行前身 XX 市商业银行，成立于 1997 年 9 月， 2009年 3 月更名为 XX 银行。
近年来， XX 银行以打造“中部地区最佳城商行”为愿景，坚持“立足 XX、辐射中原”的战略目标，以“改革、发展、创新”为经营指导思想，坚持“服务地方经济、服务中小企业、服务城市居民”的市场定位，坚持审慎、稳健经营方针，坚持走差异化、特色化发展道路，业务经营与内部管理事项了长足发展。
截至目前， XX银行共有 72 个网点，其中： XX 地区有 56 个市区支行、 2家县域支行；区域外设立了郑州分行（下辖 5 个支行）、三门峡分行（下辖 7 个支行）、焦 作分行和许昌分行 4 家分行，全行从业人员达 1700 多人。
先后在栾川、深圳、孟津设立了 3 家控股村镇银行。
目前，正在积极筹建信阳分行和平顶山分行，各项筹建工作进展顺利，随着跨区域经营的不word 文档可编辑 断推进， 。

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3、务清偿要求不同国家的货币相互兑换货币兑换的价格、时间、数量以及交割等都要在外汇市场上实现,现代外汇市场特点,由区域性发展到全球性，实现24小时连续交易,现代外汇市场特点,交易规模加速增长，但市场集中程度趋强,二、外汇市场的构成,1、外汇银行：外汇市场的核心。
包括专营或兼营外汇业务的本国商业银行；在本国的外国银行分行或代办处；其他金融机构。
2、外汇经纪人：介绍成交或代客买卖外汇，分为一般经纪和掮客。
一般经纪人，也叫大经纪人，是公司或是合伙组织 外汇掮客，也叫小经纪人，英文running broker，译为跑街。
3、中央银行：外汇交易的成员，也是外汇市场的管理者（储备管理和汇率管理）。
外汇市场的实际操纵者。
4、外汇的实际供应者与需求者：进出口商、国际投资者、国际旅游者、保值性的外汇买卖者（套期保值者）、投机性的外汇买卖者（套汇、套利者）、一些零星的外汇供求者,外汇市场层次,零售外汇交易,零售外汇交易,中央银行,相互报价双重拍卖,外汇经纪公司,商业银行,商业银行,交易指令,交易指令,下达交易指令得到内部价差,下达交易指令得到内部价差,。

4、易目的可分为不同类型：1、交易性的外汇买卖者 例如进口商、投资者。
2、保值性的外汇交易者 如套期保值者。
3、投机性的外汇交易者 如外汇投机交易。
4、跨国公司 兑换、保值同时也参与外汇投机。
,(四)中央银行干预外汇市场,三、外汇市场的类型从不同的角度划分，有不同的类型：(一)以外汇交易的对象划分1、零售市场/银行与客户之间的外汇市场2、批发市场/银行同业之间的外汇市场银行外汇交易的目的：轧平头寸外汇头寸是指外汇银行所持有的各种外币帐户余额状况，即外汇银行的外汇买卖的余缺状况；外汇银行买入与卖出的外汇相等时，外汇头寸平衡，被称为轧平头寸；投机、套利、套汇银行间的外汇交易价差小于银行与顾客之间的买卖价差。
,3、银行与中央银行之间的外汇交易中央银行干预汇市是通过与外汇银行之间的外汇买卖进行的。
成交后的外汇交割采用对银行在国外往来行(分行、代理行)的活期存款账户作划拨处理的方式。
,(二)以外汇交易的组织形式划分1、有形市场有固定的交易场所。
2、无形市场通过电话、电报、电传、计算机网络等通讯设施来达成外汇交易。
四、世。

5、空白凭证实物保持一致，做到账实相符。
三、尾箱种类及功能。
尾箱分综合柜员尾箱和普通柜员尾箱。
综合柜员尾箱具有向上级请领凭证、上缴凭证和缴拨款的管理功能，但不能办理现金收付和涉及凭证交易的业务。
普通柜员尾箱由综合柜员创建（交易代码701201），一个网点可以有多个普通柜员尾箱。
每个普通柜员只能请领一个尾箱；具有凭证、现金的收付记录功能。
四、外汇业务主要的单据有哪些。
业务单据包括境外汇款申请书、西联汇款申请书、收汇申请书、涉外收入申报单、结汇申请书、购汇申请书、开户专用凭单、存款凭单、取款凭单、利息清单、通用凭证等。
五、重要空白凭证的种类。
重要空白凭证包括活期一本通存折、定期一本通存折、外币个人存款证明书、个人外币携带证。
（绿卡通卡由本币系统管理）六、请领重要空白凭证和现金的操作要求。
柜员请领重要空白凭证和现金实物时，应同步在外汇业务系统中对请领的重要空白凭证和现金进行登记操作，并做到登记数与领取的实物数相符重要空白凭证登记使用重要空白凭证领用交易办理，交易代码770405；现金登记时，使用现金领用交易办理，交易代码77010七、柜员密码的管理要求。
各级机构有权人员登陆外汇业务系统时，必。